ご成約インタビュー　No.105

本物のプライベートバンク・サービスを提供
豊かな社会を次世代に承継するため
社会課題の解決を目指す

御社の事業内容を教えてください。

安東：私たちはプライベートバンクです。ウェルス・マネジメントというとお金にまつわる相談役というイメージがあるかもしれませんが、プライベートバンクとはそれに加えお客様やご家族が大切にされている領域――例えばアート、先代の成功体験、家族の思い出なども資産と捉え、一人ひとりのお客様からさまざまなニーズや課題を引き出して、テーラーメイドのソリューションをご提案することと我々は定義しています。私たちは、富裕層を中心とした個人・法人のお客様の資産運用・管理・承継等のサポートをプライベートバンク領域で行っています。

山本：日本の従来のウェルス・マネジメントは有形の資産の管理にとどまっていますが、プライベートバンクとは本来、有形の資産だけでなく、価値観や経験、社会貢献といった無形の資産も子孫に伝えていくためのものです。プライベートバンク発祥の地であるスイスでの経験を活かし、本物のプライベートバンクを日本で展開することが起業のコンセプト、他にない強みであり、金融とフィランソロピーの融合により、豊かな社会を次世代に承継することをミッションとしています。

「金融×フィランソロピー」とは？

山本：簡単に言えば資産運用と社会貢献を両立させることです。そのために新たな寄付プラットフォーム「FUKUWAKE®︎」を立ち上げました。資産運用で得られる安定的なリターンの中から、社会課題の解決に取り組む非営利法人・研究機関への寄付を継続的にしていただく仕組みです。

安東：私はスイスのプライベートバンクを知ったときから、日本人に向いていると思っていました。日本人には思いやりや助け合いの精神が根付いているからです。実際、資金を運用して社会貢献できる仕組みや事例をお客様にご紹介すると、高い関心を示されることが多いです。私たちの考えに賛同してくださる支援先の団体も増えています。

起業のきっかけを教えてください。

その後、業績は順調に伸びています。

安東：最初から自分たちのやりたいこと、競合との違いが明確であり、ターゲットを絞ってビジネスモデルを作り込んでいるため、このサービスを届けたいお客様に着実に広がっていますし、顧客満足度も高いと自負しています。現在は東京と大阪の2拠点、約30名で全国のお客様をサポートしています。

スイングバイIPOも視野に入れ
互いの成長に寄与し合える
お相手を選んだ

M&Aを検討された理由を教えてください。

髙島屋様をお相手に選ばれた理由をお聞かせください。

山本：顧客層が重なる企業との提携をいろいろイメージしながら、ストライクさんとのご相談を重ねました。買い手候補を検討するうえで軸になったのは、「どんなサービスを厚くすればお客様が喜んでくれるか」です。

安東：これまでお話ししてきたように、私たちはプライベートバンク領域を充実させ、競争力を保って成長しようとしています。髙島屋さんはプライベートバンク領域の最たる企業であり、私たちが自前で持とうとすると何十年もかかるようなサービスやノウハウを持ち合わせていらっしゃる。その力を借りれば、私たちがやりたいことをより早く実現でき、成長を加速できると思いました。

山本：同社が金融事業を百貨店、商業開発に次ぐ成長の第3の柱と位置づけ、素晴らしい成長プランをお持ちだったこともポイントでした。同社が描いているお客様の資産運用の未来の姿を、すでに私たちは事業として形にしていて、私たちが成長プランに寄与できると信用していただけたのは大きかったですね。協業もスムーズに進むだろうと思いました。

髙島屋様の経営理念「いつも、人から」に共感されたそうですね。

安東：はい。人を大切にし、社会に貢献することを理念に掲げておられます。歴史や規模、商材は全く違うけれど、お客様に対する考え方やビジョンといった根本は同じで、とても相性が良いと感じました。

山本：横浜市出身の私にとって、横浜髙島屋は子どもの頃からよく通った思い入れのある百貨店でもあります。長く顧客に愛される老舗の確かなブランド力は、やはり大きな決め手になりました。

M&Aのメリットは成長の時間短縮
ブランド力や競合優位性を高めることも可能

成約したときのお気持ちをお聞かせください。

今回、株式の過半数を譲渡されました。

山本：グループに入る条件が過半数の譲渡でした。自分たちが行きたい世界に行くためには、グループに入りより深く連携できたほうがいいし、私たちはオーナーシップにはこだわっていないので、そこは難しい判断ではなかったです。
一方で、成長を加速させるために必要なリソースを惜しまず割いてほしいという要望はしっかりお伝えしました。例えば同社からの役員（取締役3名、監査役1名）に関しても、どんな方に来ていただきたいのか、こちらからも希望を出し、よく話し合ったうえで決めていただきました。

今回のM&Aについて、お客様からの反響はありますか？

安東：はい。お客様や士業の先生方から大反響でした。ネームバリューのあるお相手ですからお客様の期待は大きく、これからサービスが厚くなることをとても楽しみにしてくれています。まずは当社のお客様と髙島屋さんの外商をつなぐべく、様々な手続きを進めているところです。今後は両社のお客様に喜ばれる新サービスも拡充していくつもりです。

ご経験を踏まえて、M&Aのメリットについてどのようにお考えですか？

山本：成長の時間短縮ですね。私たちのような創業間もない会社にとっては、大手企業と組むことによって、自分たちが時間をかけないとできないことをより早く実現できることが一番のメリットではないでしょうか。ブランド力やイメージを高められるというメリットもあると思います。

最後に自社の成長に課題を感じている経営者の方へのメッセージをお願いします。

2025年1月公開